Jak zostać multiagentem?

Pierwszym krokiem jest uzyskanie statusu agenta ubezpieczeniowego. Wymaga to spełnienia kilku kryteriów, takich jak posiadanie pełnej zdolności do czynności prawnych, brak skazania za przestępstwa umyślne i skarbowe, ukończenie szkoły średniej, dochowanie rzetelności oraz zdanie egzaminu przygotowanego przez zakład ubezpieczeń.

Agent a multiagent – czym to się różni?

Agent ubezpieczeniowy wyłączny reprezentuje jedno towarzystwo, ograniczając się do oferty tej konkretnej firmy. Z kolei multiagent ma dostęp do produktów różnych ubezpieczycieli, co pozwala mu na elastyczne dopasowywanie propozycji do potrzeb klientów.

Jak uzyskać licencję pośrednika ubezpieczeniowego?

• Zacznij od wybrania odpowiedniej, upoważnionej do wydania licencji instytucji – będą nimi Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) lub Polska Izbę Ubezpieczeń (PIU).

• Przygotuj się do egzaminu licencyjnego, który ocenia wiedzę z zakresu ubezpieczeń, prawa ubezpieczeniowego, etyki zawodowej oraz umiejętności praktycznych agenta. Wskazane jest ukończenie specjalistycznego szkolenia dla agentów ubezpieczeniowych.

• Zarejestruj się na egzamin – składa się on z części pisemnej i ustnej.

• Po zaliczeniu egzaminu, złóż wniosek o wydanie licencji do odpowiedniej instytucji wraz z wymaganymi dokumentami i opłatami. Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku i uregulowaniu opłat, otrzymasz licencję agenta ubezpieczeniowego, która uprawnia do wykonywania zawodu w Polsce.

Założenie multiagencji ubezpieczeniowej – jak to zrobić?

Założenie multiagencji ubezpieczoniowej wymaga:

• posiadania licencji agenta ubezpieczeniowego,

• założenia działalności gospodarczej (jako jednoosobowej działalności gospodarczej z wpisem do CEIDG, bądź spółki prawa handlowego z wpisem do KRS),

• opłacenia polisy OC multiagenta.

Formy prowadzenia działalności

Agencja może być zarejestrowana jako jednoosobowa działalność gospodarcza lub jako jedna ze spółek prawa handlowego – spółka jawna, spółka komandytowa, spółka komandytowo-akcyjna, spółka z ograniczoną odpowiedzialnością lub spółka akcyjna.

Podpisanie umowy agencyjnej

Nowopowstała agencja musi nawiązać współpracę z towarzystwem ubezpieczeniowym poprzez podpisanie umowy agencyjnej.

W tym celu należy zwrócić się do lokalnego przedstawicielstwa firmy, z którą chciałbyś współpracować, pozytywnie przejść proces kwalifikacyjny i ustalić warunki współpracy.

Przed podpisaniem umowy, zakład ubezpieczeń wymaga od agenta dostarczenia dokumentów potwierdzających prowadzenie działalności gospodarczej, zaświadczenia o niekaralności oraz świadectwa ukończenia szkoły średniej. Multiagent musi także posiadać polisę OC multiagenta.

Działalność agencyjną można rozpocząć dopiero, gdy instytucja nadzorująca uzyska informację o wpisie kandydata do rejestru agentów.

Instytucją nadzorującą jest zakład ubezpieczeń, na rzecz którego działasz jako agent ubezpieczeniowy i który udziela ci pełnomocnictwa do wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu.

Otrzymane pełnomocnictwo, musi mieć formę pisemną - inaczej może być uznane za nieważne.

Polisa OC multiagenta

Multiagent ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe z tytułu wykonywania czynności agencyjnych. W związku z tym jest zobowiązany do posiadania polisy odpowiedzialności cywilnej.

Obowiązkowe OC z tytułu wykonywania czynności agencyjnych można wykupić w dowolnym towarzystwie ubezpieczeniowym. Kara za brak polisy wynosi 1000 euro.

Zakres ubezpieczenia OC dla multiagenta opisany jest w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 18 maja 2018 r. w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej z tytułu wykonywania czynności agencyjnych.

Franczyza czy własna marka

Po spełnieniu wszystkich wymagań multiagent musi zdecydować czy chce działać pod własną marką, czy rozpocząć współpracę z franczyzą ubezpieczeniową.

Franczyza wiąże się z dodatkowymi kosztami, ale zapewnia wsparcie, szkolenia i start działalności pod rozpoznawalnym szyldem.

Łatwiejszy start?

Na szczęście nie musisz robić tego sam. Zakładając multiagencję we współpracy z https://dfs24.pl/, masz pewność, że otrzymasz wsparcie na każdym etapie tego procesu – od szkoleń, potrzebnych do zdania odpowiednich egzaminów oraz uzyskania licencji pośrednika ubezpieczeniowego, przez pomoc z dokumentacją, aż po nowoczesne narzędzia, które pomogą Ci w codziennej pracy.

Franczyza ubezpieczeniowa to model współpracy, polegający na tym, że agent prowadzi własną działalność gospodarczą, ale pod szyldem multiagencji. To świetny sposób dla osób, które chcą być niezależne, jednocześnie czerpiąc korzyści z doświadczenia i wsparcia dużej firmy ubezpieczeniowej.

W DFS24 kierujemy się hasłem – Twoja marka, nasze zasoby.

Zapewniamy kompleksowe wsparcie dla osób zainteresowanych pracą jako agenci ubezpieczeniowi. Kursy, szkolenia, specjalistyczne narzędzia i dostęp do ofert wielu towarzystw ubezpieczeniowych to tylko niektóre z korzyści, jakie możesz uzyskać, stając się naszym Partnerem.

W DFS24 chętnie pomożemy postawić Ci pierwsze kroki w branży ubezpieczeniowej, a następnie zadbamy o Twój rozwój. Nasze zasoby i innowacyjne narzędzia pomogą Ci w łatwy sposób zoptymalizować pracę i uzyskać satysfakcjonujące wyniki.

Współpraca z nami to dostęp do ofert kilkudziesięciu towarzystw ubezpieczeniowych.

Podoba Ci się, to co czytasz? Nie czekaj – odezwij się do nas! Ty też możesz zostać Partnerem https://dfs24.pl/.